Тема: «Автоматизация учета платежных документов в банковских учреждениях» (ID:7584)

СОДЕРЖАНИЕ

Введение ……………………………………………………………………………….. 3
1. Расчетно-кассовое облуживание как одна из банковских операций …………… 4
2. Краткая организационно-экономическая характеристика банка ……………….. 7
3. Требования НБУ, выставляемые банкам второго уровня при открытии и ведении счетов клиентов ……………….…………………………………………….. 12
4. Анализ безналичных платежных инструментов …….…………………………… 14
4.1. Виды безналичных платежных документов …………………………………… 14
4.2 Анализ расчетно-кассового обслуживания АБ «УкрСибБанк» в национальной валюте ……………………………………………………………….. 22
5 Кассовые операции. Документооборот, процедура оформления и распределения полномочий. Инкассирование ……………………………………… 25
Выводы и предложения …………………………………..………………………….. 30
Список использованных источников ………………………………………………. 31
Приложения …………………………………………………………………………. 32

Содержание

ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………………….3

1. Этапы документооборота в бухгалтерии………………………………………5
1.1. Составление и оформление первичных документов…………………………7
1.1.1. Требования, предъявляемые к оформлению учетных документов……….7
1.2. Проверка первичных документов ……………………………………………10
1.2.1 Правила проверки первичных документов ………………………………...10
1.2.2. Исправление ошибок в первичных документов…………..……………….11
1.2.3. Порядок изъятия первичных документов у предприятия…..….………….12
1.2.4. Пропажа или гибель первичных документов…………………..…………..14
1.3. Обработка документов…………………………………………..……………..15
1.3.1. Регистры бухгалтерского учета……………………………….……………15
1.3.2. Исправление ошибочно сделанных записей в регистрах бухгалтерского учета………………………………………………………………………….17
1.4. Хранение бухгалтерских документов………………….…………..…………18
1.4.1. Порядок хранения бухгалтерских документов………………..………….18
1.5. Учетная политика предприятия в области документооборота……………..21
2. Унифицированные формы документации…………………………...………..22
2.1. Применение унифицированных форм документации………………...…….22
2.2. Внесение изменений в унифицированные формы первичной учетной документации………………………………………………………………….24
ЗАКЛЮЧЕНИЕ …………………………………………………………………..25
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.……………….………….27
ПРИЛОЖЕНИЕ……………………………………………………..……………28

СОДЕРЖАНИЕ
Вступление
Раздел І. Роль учета в системе управления коммерческим банком
1.1. Основы построения бухгалтерского учета в банках Украины
1.2. Особенности применения счетов в банковских учреждениях
1.3. Организация аналитического учета в банках
Раздел II. Методика составления отчетности коммерческих банков
2.1. Организация кассовой работы в банках Украины
2.2. Организационные основы ведения финансовой отчетности
2.3. Техника составления, представления и предания огласке финансовой отчетности коммерческих банков
Раздел III. Внутренний аудит коммерческого банка
3.1. Внутрибанковский аудит в системе внутреннего контроля
3.2.Особенности внутреннего аудита акционеров основателей коммерческих банков
Выводы
Литература
Дополнения

Оглавление
Введение. 2
Глава 1: Понятия и определения об автоматизированных банковских системах. 4
1.1 АБС, используемые в российских банках. 4
1.2 Особенности информационного обеспечения автоматизированных банковских систем. 7
1.3 Техническое оснащение АБС. 9
1.4 Функциональные задачи и модули банковских систем. 11
1.5 Автоматизация межбанковских расчетов. 14
2.1 Дистанционное банковское обслуживание: новые возможности. 16
2.2 Электронная телефонная справочная система. 24
2.3 Другие электронные услуги: SMS Банк, электронная цифровая подпись, форекс. 27
Глава 3. Пути совершенствования ЗАО " Ипотечный". 30
Заключение. 32
Список используемой литературы: 34

Приложения.

Оглавление
Введение. 2
Глава 1: Понятия и определения об автоматизированных банковских системах. 4
1.1 АБС, используемые в российских банках. 4
1.2 Особенности информационного обеспечения автоматизированных банковских систем. 7
1.3 Техническое оснащение АБС. 9
1.4 Функциональные задачи и модули банковских систем. 11
1.5 Автоматизация межбанковских расчетов. 14
2.1 Дистанционное банковское обслуживание: новые возможности. 16
2.2 Электронная телефонная справочная система. 24
2.3 Другие электронные услуги: SMS Банк, электронная цифровая подпись, форекс. 27
Глава 3. Пути совершенствования ЗАО " Ипотечный". 30
Заключение. 32
Список используемой литературы: 34

Приложения.

План

1. Реквизиты бухгалтерських документов. Требования к заполнению бухгалтерських документов. Порядок приемки, проверки и обработки бухгалтерських документов. 2
2. Синтетический и аналитический учет расчеты с покупателями и заказчиками 6
3. Организация складского хозяйства и складского учета на предприятиях 7
Литература 12

Содежание.


1. Экспертные системы в автоматизированных информационных
системах………………………………………………………………………...3
Особенности и сфера использования экспертных систем………………..4
Структура и компоненты экспертной системы……………………………6
2. Автоматизация работы в офисе:
- автоматизация ввода информации в компъютер………………………9
- средства создания электронного документооборота………………….15
- автоматическое распознавание текстов………………………………..16
- распознавание документов в программе FineReader………………....17
3. Список литературы…………………………………………………………19

Содежание.


1. Экспертные системы в автоматизированных информационных
системах………………………………………………………………………...3
Особенности и сфера использования экспертных систем………………..4
Структура и компоненты экспертной системы……………………………6
2. Автоматизация работы в офисе:
- автоматизация ввода информации в компъютер………………………9
- средства создания электронного документооборота………………….15
- автоматическое распознавание текстов………………………………..16
- распознавание документов в программе FineReader………………....17
3. Список литературы…………………………………………………………19

АННОТАЦИЯ 7
АНОТАЦІЯ 8
ВВЕДЕНИЕ 9
1. Обзор существующих систем учета 10
1.1 Общая характеристика и специфика автоматизированных банковских систем 10
1.2 Автоматизация документооборота в банке на основе технологии WorkFlow 17
1.3 Автоматизация учета платежных поручений 24
2. Описание структуры и анализ систем учета документов 29
2.1 Описание структуры систем учета платежных документов 29
2.2 Анализ существующих систем учета платежных документов 36
3. Разработка программного обеспечения для автоматизации учета платежных документов 48
3.1 Постановка задачи 48
3.2 Реализация задачи 50
ВЫВОДЫ 61
ЛИТЕРАТУРА 62
ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Листинг программы 65
Листинг файла logdata.php 65
Листинг файла root.php 65
Листинг файла adminsys.php 66
Листинг файла adminbank.php 86
Листинг файла adminsys_only.php 86
Листинг файла adminbank_only.php 86
Листинг файла adminsys_addfirm.php 86
Листинг файла adminsys_deletefirm.php 88
Листинг файла adminsys_editfirm.php 89
Листинг файла client.php 108
Листинг файла client_menu.php 109
Листинг файла client_only.php 120
Листинг файла createtable_kbfirms.php 120
Листинг файла createtable_kbplatezh.php 121
Листинг файла createtables_kbsprav.php 121
Листинг файла client_addfirm.php 122
Листинг файла client_deletefirm.php 123
Листинг файла client_addbank.php 123
Листинг файла client_deletebank.php 124
Листинг файла client_ppp.php 124
Листинг файла client_deleteplatezh.php 137
Листинг файла client_showplatezh.php 138
Листинг файла client_editplatezh.php 143
Листинг файла client_editplatezh2.php 147
ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Руководство пользователя 152
Введение 152
Подготовка к работе. 153
Описание операций 153
Главное меню системы 153
Оформление клиентских платежей 154
Создание платежного документа. 155
Редактирование платежных поручений 158
Удаление платежных поручений 159
Архив платежных поручений 159
Справочник банков 161
Справочник контрагентов 162
ПРИЛОЖЕНИЕ 3. Руководство системного программиста 163
Введение 163
Подготовка к работе. 164
Описание операций 167
Добавление клиента 167
Изменение данных о клиенте 168
Удаление клиента 169

ЛИТЕРАТУРА
1. Господарський Кодекс України від 16 січня 2003 року N 436-IV.// Відомості Верховної Ради (ВВР), 2003, N 18, N 19-20,N 21-22, ст.144
2. Закон України „Про електронний цифровий підпис” від 22 травня 2003 року N 852-IV.//Відомості Верховної Ради (ВВР), 2003, N 36, ст.276
3. Закон України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні” від 05.04.2001 р. №2346-III
4. Постанова Правління НБУ „Про затвердження Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання” від 05.03.2003 р. №82 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 20.03.2003 р. за №224/7545.
5. Постанова НБУ “Про затвердження Правил організації бухгалтерської та статистичної звітності в банках України” від 29.03.96 р. №80
6. Постанова Правління НБУ „Про зартвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті” від 29 березня 2001 р. N 135 (В редакції Постанови Правління Національного банку України від 4 червня 2003 р. N 227)
7. Державний класифікатор управлінської документації. ДК 010-98 /Держкомстат України. - К., 1999. - 54с. - К-2.
8. АРМ «Украина-Клиент» версия 4.07. Руководство пользователя. К.:Институт компьютерных технологий, 2003. - 62 с.
9. «Lime Systems» :: Программные продукты :: Клиент-Банк. - http://lime-systems.com/produkt/KlientBank/koncept.html
10. 1С:Предприятие Версия 7.7 Руководство пользователя
11. UNIX для Internet . Энциклопедия пользователя. К:Диасофт, 2001
12. Автоматизированные системы обработки финансово-кредитной информации / Под ред. проф. B.C. Рожнова. — М.: Финансы и кредит, 1990. — 250 с.
13. АСУ "БАРС/2000 Банк" - http://sis.terna.ru/index.php?menu_id=11
14. Білуха М.Т. Теорія бухгалтерського обліку. К.: 2000.- 692с.
15. Грабова Н.М. Теорія бухгалтерського обліку. К.: А.С.К., 2001.—272 с
16. Єрьоміна Н. В. Банківські інформаційні системи.. — К.: КНЕУ, 2000. — 220 с.
17. Журнал: КОМПЬЮТЕРЫ + ПРОГРАММЫ (Автоматизация банковского бизнеса (деятельности) 1994, 1995 гг.
18. Институт компьютерных технологий | Решения для банков | Система "Клиент-Банк" http://www.ict.com.ua/ru/kb/index.shtml -->
19. Информационные системы в экономике / Под ред. проф. В. В. Дика. —М.: Финансы и статистика, 1996.
20. Как указать КПП в расчетных банковских документах? - http://www.buh.ru/document.jsp?ID=446
21. Колесник А. П, Компьютерные системы в управлении финансами. — М.: Финансы и статистика, 1994. — 312 с.
22. Кочанова Е., Гобарева Я. Автоматизация банковской деятельности на основе технологии WorkFlow.//«Банковские Технологии», № 3 2003
23. Митчелл Ш. Толковый словарь компьютерных технологий, К:Диасофт, 2000
24. Описание системы Климент-Банк (Гута-Банк) (http://banking.guta.ru/clientbank/description.htm)
25. Описание системы «Клиент-Банк» «Украина-Клиент». К.:Институт компьютерных технологий, 2002. - 12 с.
26. Патчет К. CGI/Perl Создание программ для Web. K:BHV,1999
27. Петров М. В Информационные технологии как инструмент управления финансового директора. М:”Корпоративный менеджмент”, 2001
28. Платіжні документи. Школа бухгалтера. Урок 40 (липень 2003). Практика..//Дебет-Кредит №27, 2003
29. Рогач I. Ф., Денисова О. О., Каранфілов М. С. Тематика практичних і лабораторних робіт та завдання до самостійної роботи з дисципліни «Інформаційні системи і технології в банківській справі». — К.: КНЕУ, 1998.
30. Рогач І. Ф., Сендзюк М. А., Антонюк В. А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах: Нанч. посібник. — 2-ге вид., перероб. і доп. — К.: КНЕУ, 2001. 239с.
31. Руководство пользователя по комплексу "Клиент-Банк" (Приватбанк) http://www.privatbank.com.ua/info/index1.stm?fileName=4_1_3_1r.html
32. Саркисян С. В поисках рационального: Размышления практика о структуре АБС.//"Банковские технологии" № 8'96
33. Скрипкин К. Г. Финансовая информатика. — М.: ТЕИС, 1997. — 160с.
34. Томсон Л. Разработка Web-приложений на PHP и MySQL. K:SAMS, 2001
35. Тришанков Л. Записки доброго автоматизатора или руководителю, обдумывающему компьютеризацию своего бизнеса. М:”Корпоративный менеджмент”, 2001
36. Холден Грег, Apache Server в комментариях. К:Диасофт, 2001
37. Хьюгс С., Зм РНР. Руководство разработчика, К:BHV, 2000

CОДЕРЖАНИЕ
Введение…………........……………………………………………….3
1 Банковская платежная карта как инструмент расчета и кредитования….......……...………………………………..….....9
1.1 Виды банковских платежных карточек…................….9
1.2 Преимущества пользования банкоматом………..........16
1.3 Особенности работы с картсчетом………………………17
2 Платежная карточка на предприятии. Корпоративные и зарплатные карты……………..………………………………….23
3 Проведение скидок в торговых точках как направление развитых платежных свойств карточки…….…..................26
4 Расчет окупаемости эмиссии карточек…..……………........33
4.1 Расчеты доходной части..........................................33
4.2 Расчеты расходной части.........................................39
5 Прибыльность операций с банковскими платежными карточками…………………………………..……....................42
6 Состояние и перспективы развития рынка пластиковых карт в Украине……………………………………...........................46
Выводы и рекомендации…………………………………………....51
Список использованных источников………………………….....54